V únoru jsem s vámi sdílel příspěvek o realitním fondu investiční společnosti Conseq. Realitních fondů je dnes na trhu celá řada, pro názornou představu jsem vybral Conseq realitní, vzhledem k této měsíční zprávě.
Průměrná roční výkonnost se drží nad 6% p.a. Tímto bych chtěl připomenout, že by „realitní fondy“ měly být součástí každého konzervativního portfolia pokud chceme dlouhodobě cílit na překonání inflace.
Při investované jednorázové částce 500.000Kč můžete mít roční výnos 30.000Kč (předpoklad 6% roční zhodnocení).
Po 10 letech 395.000 Kč výnos, který se nedaní již po 3 letech.
CELKOVÁ SUMA za 10 let 895.000 Kč.
Na daních ušetřeno 59.250 Kč.
Vzhledem k diverzifikaci portfolia realitního fondu (investujete do více nemovitosti, viz tabulka) a předem daným nájemným smlouvám se můžete podílet na výsledcích hospodaření fondu (dostávate peníze z nájmů). Převážná část nemovitostí jsou retailové parky, logistické objekty nebo kanceláře. Zde si můžeme být jistější daným zhodnocením jelikož nájemní smlouvy můžou být uzavírány i na 4 roky dopředu.
Samozřejmě zhodnocení v minulosti NENÍ ZÁRUKOU DO BUDOUCNA a je potřeba si to předem uvědomit!
I v nemovistostním sektoru může dojít ke korekcím, důležité je o tom vědět PŘEDEM a umět s tím se svým poradcem pracovat. Vzhledem k tomu, že se svými klienty pracuji pravidelně a jsem s nimi v kontaktu, můžeme neustále dané portfolio kontrolovat a případně upravit.
Ať už se jedná o investování do nemovitostí, akcií či dluhopisů. Vždy je lepší být u toho když „to padá dolů“ a mít možnost nakupovat „ve slevě“.
